美国金融咨询人员受托职责从业操守修改

颁

发注册金融从业者(certified financial planner)证书的行业组织周一对金融咨询人员(financial advisors)提出了新规则的建议。

　　注册金融从业者标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standards)发布了要求金融咨询人员，对服务客户承担“受托”职责(“fiduciary” obligation)的从业操守(ethics code and practice standards)内容更改，除非咨询人员和客户间在从业行为上另外设定标准。

　　这些新规则将适用于全美5.1万名金融从业者、股票经纪商和持有注册金融从业者身份的其他人员。注册金融从业者是最普通的一种金融咨询人员身份，也是客户在咨询金融业务时最先接洽的金融从业人员。

　　此次修改从业操守建议中将受托标准定义为，从事金融咨询服务工作，并具有真诚和谨慎态度的正常理性个人在相关环境下，以他(她)有充足理由相信是以客户利益最大化为出发点行事(The proposal defines the fiduciary standard as acting "in good faith, with the care an ordinarily prudent person in a like position would exercise under similar circumstances; and in a manner he or she reasonably believes to be in the best interests of the client.")。